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아파트를 1년 이상 보유한 후 매매할 경우 양도소득세를 줄일 수 있는 방법, 그리고 대출비용·재산세가 양도소득세 절세에 도움이 되는지 궁금할 것입니다.또한, 1년 미만 vs. 2년 미만 보유 시 세율 차이와 홈택스에서 2년 미만을 동일 세율로 적용하는 이유에 대해서도 명확하게 정리해드리겠습니다.1. 주택 양도소득세 기본 개념📌 양도소득세란?✅ 부동산을 매매하여 발생한 차익(양도차익)에 대해 부과되는 세금✅ 양도차익 = 매매가 - (취득가 + 필요경비)✅ 보유 기간이 짧을수록 세율이 높아지는 구조📌 양도소득세율 (2024년 기준)보유 기간세율1년 미만70% (단기 양도세 최고 세율)1년 이상 ~ 2년 미만60%2년 이상기본세율 (6~45%) 적용✅ 즉, 1년 이상 보유하면 60% 세율, 2년 이상 보유..

간이과세자로서 주택 임대(면세) 사업을 운영하고 있는 경우, 사업장현황신고를 해야 하는지 궁금할 것입니다.특히, 부가가치세 신고에서 면세분을 반영했는데도 사업장현황신고를 해야 하는지, 혹은 부가세 신고와 중복 신고가 되는지 헷갈리는 분들이 많습니다.이번 글에서는 면세사업자 및 간이과세자의 사업장현황신고 의무, 부가가치세 신고와의 관계, 신고해야 하는 경우와 면제되는 경우, 그리고 신고하지 않을 경우 발생하는 불이익까지 상세히 설명해드립니다.1. 사업장현황신고란? (면세사업자 필수 신고)📌 사업장현황신고란?✅ 면세사업자가 1년 동안의 수입금액(매출)을 국세청에 보고하는 의무 신고✅ 사업자의 소득세 신고(5월 종합소득세 신고)의 기초 자료가 됨✅ 면세사업자라면 필수 신고 대상📌 사업장현황신고 대상자✅ 면..

가족 간 계좌이체를 할 때 증여세가 부과될 가능성이 있는지 궁금하신 분들이 많습니다.특히, 자식이 부모에게 계좌이체로 4,000만 원을 보낸 후, 20년 뒤 부모가 다시 자식에게 돈을 이체할 경우 증여세가 부과될지에 대한 질문이 많습니다.이번 글에서는 가족 간 계좌이체의 증여세 부과 기준, 증여세 없이 돈을 주고받는 방법, 그리고 절세 전략까지 상세히 설명해 드리겠습니다.1. 가족 간 계좌이체는 증여세 대상일까?📌 기본 원칙: 가족 간 돈을 무상으로 주면 증여로 간주됨증여란? 한 사람이 다른 사람에게 무상으로 재산을 이전하는 것따라서, 부모-자식 간 계좌이체도 무상으로 이루어졌다면 증여세 과세 대상📌 세법상 증여세 면제 한도 (10년 기준, 2024년 기준)증여 대상면제 한도 (10년 기준)부모 → ..

토스를 통해 23·24년 종합소득세 경정청구를 진행했는데, 예상 환급액(5만 원)과 홈택스에서 확인한 납부할 세액(-10만 원씩, 총 20만 원)이 다른 경우, 실제로 얼마를 환급받게 되는지 궁금할 것입니다.또한, 작년·재작년에 종합소득세 환급을 받았던 기억이 있는데, 이번에도 다시 받을 수 있는 이유도 의문이 들 수 있습니다.이번 글에서는 경정청구 환급 절차, 예상 환급액과 실제 환급액 차이, 과거 환급 기록과의 관계까지 상세히 정리해드리겠습니다.1. 종합소득세 경정청구란?📌 경정청구의 의미✅ 종합소득세 신고 후 세금을 더 많이 냈거나, 공제 신청을 빠뜨렸을 경우 정정 요청 가능✅ 신고 후 5년 이내까지 경정청구를 통해 세금 환급 신청 가능✅ 국세청이 검토 후 정당한 경우 초과 납부한 세금을 환급해줌..

배우자가 사망했을 때 남겨진 재산에 대해 상속세가 얼마나 나올지, 그리고 배우자의 기존 재산(아파트·오피스텔·땅 등)이 상속세에 영향을 미치는지 궁금할 것입니다.이번 글에서는 농지·상가·보험금이 포함된 상속세 계산 방법, 배우자 공제 적용 여부, 기존 배우자 명의 재산의 상속세 포함 여부, 그리고 절세 전략까지 상세히 설명드리겠습니다.1. 상속세 기본 계산 원칙상속세는 망자의 남은 재산(상속재산)에서 공제항목을 적용한 후, 누진세율을 적용하여 계산됩니다.📌 상속세 계산 공식 상속세=(총상속재산−공제액)×상속세율−누진공제액 ✅ 상속재산 포함 항목사망 시 남긴 부동산 (농지·상가 등)금융재산 (예금, 주식 등)사망보험금 (일부 과세)✅ 상속세율 (2024년 기준)과세표준 (상속재산)상속세율누진공제액1억 원..

군 입대 전에 직장을 다니다가 소득이 발생한 경우, 부모가 연말정산을 할 때 아들을 부양가족으로 등록할 수 있을까?또한, 자녀 명의의 신용카드 사용액이나 다른 공제를 부모의 연말정산에 포함할 수 있을까?이번 글에서는 군대 간 아들의 연말정산 처리 방법과, 부모가 받을 수 있는 공제 항목 및 주의할 점을 상세히 정리해드리겠습니다.1. 군대 간 아들, 부모 연말정산 인적공제 가능할까?📌 부양가족(자녀) 인적공제 기준연말정산에서 부양가족으로 등록하려면 아래 두 가지 조건을 충족해야 함연 소득 100만 원 이하 (근로소득만 있다면 총급여 500만 원 이하)직계존속(부모)의 실질적인 부양을 받는 경우📌 아들이 군대 가기 전에 직장에서 벌어들인 소득: 550만 원총급여 500만 원을 초과하므로 인적공제 대상이 ..

아르바이트하면서 3.3% 세금을 떼기 시작했는데, 삼쩜삼이나 홈택스에서 확인해 보니 환급 대상이 아니라는 메시지가 나올 때 당황스러울 수 있습니다.✅ 3.3% 세금이란?일반 근로자가 받는 근로소득(4대보험 적용)이 아닌, 사업소득(프리랜서, 개인사업자 개념)으로 분류됨사업소득자는 연말정산이 아닌 5월 종합소득세 신고를 통해 환급 가능이번 글에서는 알바생(프리랜서)이 3.3% 원천징수된 세금을 환급받을 수 없는 이유와, 환급을 받기 위한 방법을 상세히 정리해드립니다.1. 삼쩜삼 & 홈택스에서 환급 대상이 아니라고 나오는 이유📌 환급 대상이 아니라는 이유 3가지✅ 1) 아직 사업주가 국세청에 신고하지 않았을 가능성 (지급조서 미제출)사업주는 알바생(프리랜서)의 소득을 국세청에 신고해야 하며, 신고된 소득만..

삼쩜삼이나 국세청 홈택스에서 2023년에 일한 편의점 알바 내역은 나오는데, 2024년에 한 서브웨이 알바 내역은 보이지 않는다면?이 경우 사업주(고용주)가 세금을 신고하지 않아서인지, 아니면 국세청 시스템 문제인지 궁금하실 것입니다.이번 글에서는 아르바이트 소득이 조회되지 않는 이유와 해결 방법을 상세히 알려드리겠습니다.1. 2024년 알바 소득이 조회되지 않는 이유📌 원칙적으로 모든 소득은 국세청에 신고되어야 함사업주는 직원(알바 포함)의 소득을 국세청에 신고해야 하며, 신고된 소득은 연말정산 및 종합소득세 신고 시 자동 조회됨📌 그런데 2024년 알바 소득이 조회되지 않는 이유는?✅ 1) 2024년 사업소득 지급조서 제출 기한이 아직 안 됨2024년 소득(급여)은 2025년 3월 10일까지 국세..

연말정산을 할 때, 작년에 두 개의 직장에서 4대 보험을 납부했는데, 현재 직장의 소득만 신고해도 되는지?혹은 전 직장의 내역을 포함하지 않고 신고해도 불이익이 없는지?퇴사 후 새 직장에 입사할 때 전 직장 이력을 밝히지 않아도 문제없는지?이번 글에서는 퇴사자 연말정산 필수 정보, 전 직장 소득 포함 여부, 전직장 내역을 포함하지 않을 경우 발생하는 문제 및 해결 방법까지 자세히 알려드립니다.1. 퇴사 후 연말정산, 전 직장 소득 포함해야 할까?📌 연말정산 원칙한 해 동안 받은 모든 근로소득을 합산하여 연말정산을 해야 함즉, 퇴사한 직장의 소득도 포함해야 함📌 전직장 내역을 포함하는 이유국세청에서는 모든 소득을 자동으로 인지하고 있음전 직장에서도 원천징수를 했기 때문에, 소득 합산 없이 연말정산을 하..

부모님께 매달 용돈을 드리는 것은 당연히 효도하는 마음에서 하는 일입니다. 하지만 용돈을 꾸준히 드리다 보면 증여세가 부과될 수 있다?라는 이야기를 들어본 적이 있을 것입니다.그렇다면, 용돈도 증여세 대상일까요?정답은 "일반적인 생활비와 용돈은 증여세 비과세이지만, 부모님이 이를 재산 취득에 사용하면 증여세가 부과될 수 있다"입니다.이번 글에서는 부모님에게 드리는 용돈과 증여세 비과세 기준, 그리고 주의해야 할 점을 상세히 설명해드리겠습니다.1. 부모님께 드리는 용돈, 증여세 대상일까?📌 증여세의 기본 개념타인에게 재산을 무상으로 주면 증여세 과세 대상이 됨하지만 가족 간 일상적인 생활비 및 용돈은 증여세 비과세📌 부모님에게 드리는 용돈이 증여세가 부과되지 않는 이유✅ 민법상 부모와 자식은 부양의무가..